Как защититься от мошенников?

Мошенников бывает трудно выявить при проведении транзакций. Также возможна ситуация, когда вы заподозрили мошенничество, но не знаете, что делать.

Вот несколько советов, как избежать потенциальных мошенников и защитить активы.

1. Удерживает ли OKX криптовалюту или фиат?

Мы удерживаем криптовалюту продавца только после размещения ордера в целях безопасности (эскроу-услуги). Эскроу — это юридический термин, используемый, когда третья сторона удерживает активы в транзакции до тех пор, пока не будет достигнуто соглашение между покупателем и продавцом.

Мы не удерживаем фиат и не замораживаем платежи покупателя, поскольку платеж производится офлайн — с карты на карту (или с кошелька на кошелек). OKX технически не может удерживать платежи, совершенные за пределами платформы.

Мы отправим криптовалюту на аккаунт покупателя после того, как продавец подтвердит получение платежа и нажмет Отправить криптовалюту.

2. Что делать в случае мошенничества?

В случае обнаружения каких-либо подозрительных действий или мошенников в процессе совершения транзакции немедленно подайте апелляцию. Служба поддержки изучит этот вопрос и свяжется с вами.

Узнайте, как подать апелляцию.

3. Как продавцу дополнительно обезопасить себя?

Всегда проверяйте банковский счет/электронный кошелек/выбранный способ оплаты, чтобы убедиться, что вы получили полную сумму платежа. Не полагайтесь только на подтверждение оплаты, предоставленное покупателем.

Кроме того, если у вас большое количество ордеров, не отправляйте криптовалюту на основании уведомления по электронной почте или SMS. Мошенники могут отправить поддельные SMS, на первый взгляд похожие на SMS от банка. Они также могут отправить поддельное письмо по электронной почте, выдавая себя за представителей платежных сервисов, таких как Wise или AdvCash.

Всегда проверяйте адрес электронной почты. Домен должен совпадать с доменом сервиса. Если домены не совпадают, подайте апелляцию.

Остерегайтесь мошенничества, связанного с частичной оплатой или манипулированием суммой. Мошенники могут разместить ордер на крупную сумму (например, 50 000), но заплатить гораздо меньше (5000 или даже 0,01). Они могут отправлять поддельные или измененные скриншоты, чтобы убедить вас отправить токены. Перед переводом токенов всегда проверяйте фактическую сумму, поступившую на счет. Если вы заметили расхождения, не отправляйте токен и незамедлительно подайте апелляцию.

4. Что делать при получении денег со счета, оформленного не на имя покупателя, когда покупатель уже нажал «Платеж завершен»?

Необходимо обратиться в службу поддержки с апелляцией, поскольку это может быть мошенничество с использованием метода треугольника.

Мошенничество с использованием треугольника заключается в том, что покупатель отправляет платеж с карты, оформленной на имя другого человека. Продавец принимает платеж, переводит криптовалюту и через некоторое время получает уведомление от банка о том, что пользователь, с карты которого был отправлен платеж, сообщил в банк о краже средств.

В этом случае мы не сможем помочь, поскольку платеж осуществляется вне платформы. Соответствующему банку также будет очень сложно решить этот вопрос.

Всегда проверяйте правильность имени покупателя и суммы платежа перед отправкой криптовалюты. Если вы получили платеж и имя плательщика не совпадает с именем покупателя на OKX, подайте апелляцию. Не следует принимать оплату с кредитной/дебетовой карты, которая не принадлежит покупателю.

5. Что делать, если меня обманули в рамках P2P-сделки, а другая сторона отказалась вернуть средства?

Если во время P2P-торговли вы столкнулись со спорной ситуацией, например с ограничением попыток покупки, неполучением токенов от другой стороны или оплатой с неверифицированного аккаунта, вы можете подать апелляцию по данному ордеру.

В течение 72 часов с момента создания ордера перейдите по ссылке для подачи апелляции, выберите соответствующий ордер и загрузите подтверждающие документы, такие как скриншоты платежа. Наши специалисты рассмотрят заявку и помогут в кратчайшие сроки.

6. Как избежать мошенничества по схеме «забой свиней»?

В таких схемах мошенники через мессенджеры (например, WeChat) втираются в доверие в ходе обычного общения. Со временем они предлагают торговые или инвестиционные возможности и побуждают отсканировать QR-коды или зарегистрироваться на сторонних платформах.

Часто эти внешние платформы — мошеннические. После внесения средств существует значительный риск необратимой финансовой потери.

В таких ситуациях:

• Не вступайте в дальнейшие переговоры.

• Не переводите средства на внешние платформы.

• Не сканируйте неизвестные QR-коды.

• Отправьте жалобу на пользователя через соответствующую функцию на платформе.

7. Что такое схема «Заплати за меня» и как на нее не попасться?

Мошенники могут через Alipay отправить уведомление с просьбой совершить платеж («Заплати за меня»), приложив фиктивное подтверждение в виде скриншота. Если вы вовремя не распознаете уловку, то можете лишиться денег. При обнаружении подобных действий не совершайте платеж и сразу же подавайте апелляцию.