Як убезпечити себе від шахраїв?

Часом буває важко зрозуміти, що під час транзакцій ви маєте справу з шахраєм. Або, можливо, ви запідозрили шахрая, але не знаєте, що робити.

Ось кілька порад, як уникнути можливого шахрайства й захистити свої активи.

1. Чи утримує OKX криптовалюту або готівку?

З метою безпеки ми утримуємо криптовалюту продавця тільки після оформлення ордера (це ще називається умовним депонуванням, або ескроу). Ескроу — це юридичний термін, який означає, що третя сторона утримує активи транзакції, поки не буде досягнуто домовленості між покупцем і продавцем.

Ми не утримуємо готівку й не заморожуємо оплату від покупця, оскільки вона здійснюється офлайн — з картки на картку (або з гаманця на гаманець). У нас немає технічної можливості утримувати оплату, здійснену поза межами платформи OKX.

Ми переведемо криптовалюту на акаунт покупця після того, як продавець підтвердить отримання оплати й вибере Надіслати криптовалюту.

2. Що робити, якщо я маю справу з шахраєм або є жертвою шахрайства?

Якщо в процесі транзакції ви виявляєте підозрілі дії або шахраїв, негайно подайте апеляцію. Наша служба підтримки розгляне справу та зв’яжеться з вами.

Дізнайтеся, як подати апеляцію.

3. Як можна додатково захистити себе, якщо я продавець?

Завжди перевіряйте, чи оплата надійшла вам на банківський рахунок/електронний гаманець/обраний спосіб оплати в повному обсязі. Не покладайтеся лише на докази, надані покупцем.

Також, якщо у вас велика кількість ордерів, не надсилайте криптовалюту на підставі сповіщень електронною поштою або SMS. Шахраї можуть надсилати фальшиві SMS-повідомлення, які, на перший погляд, виглядають як SMS від банку. Або вони можуть надіслати вам фальшиве електронне повідомлення, видаючи себе за платіжний сервіс, такий як Wise або AdvCash.

Завжди перевіряйте адресу електронної пошти — домен має збігатися з доменом сервісу. Якщо домени не збігаються, подайте апеляцію.

Будьте обачні з шахрайством, пов’язаним з «частковою оплатою або маніпуляцією сумами». Шахраї можуть розмістити ордер на велику суму (наприклад, 50 000), але сплатити лише набагато меншу, наприклад, 5000 або навіть 0,01. Вони можуть надсилати підроблені або відредаговані знімки екрана, щоб ви швидше відправили токени. Завжди перевіряйте фактичну суму, що надійшла вам на рахунок, перш як надсилати токен. Якщо ви помітили розбіжності, не надсилайте токен і негайно подайте апеляцію.

4. Що робити, якщо мені надійшли гроші з рахунку, оформленого не на ім’я покупця, але покупець вибрав «Платіж виконано»?

Вам слід звернутися до служби підтримки й подати апеляцію, оскільки ця ситуація містить ознаки шахрайства з крос-перевіркою.

Шахрайство з крос-перевіркою полягає в тому, що покупець надсилає платіж із картки, зареєстрованої на ім’я іншої особи. Продавець приймає платіж, надсилає криптовалюту, а через деякий час отримує повідомлення від банку про те, що інша особа, з картки якої було відправлено платіж, повідомила банку, що кошти було вкрадено.

У цьому випадку ми не зможемо виступити однією зі сторін у цій транзакції, оскільки оплата здійснювалася за межами нашої платформи. Відповідному банку також буде дуже складно розв’язати це питання.

Завжди перевіряйте правильність імені покупця й суми платежу перед тим, як надсилати криптовалюту. Якщо ви отримуєте платіж, а ім’я платника не збігається з іменем покупця на OKX, просимо подати апеляцію. Ми не рекомендуємо приймати оплату з кредитної/дебетової картки, яка не належить покупцеві.

5. Що робити, якщо я став(-ла) жертвою шахрайства під час C2C-угоди, а інша сторона відмовляється повернути кошти?

Якщо під час P2P-торгівлі у вас виникає суперечка, наприклад, обмеження кількості спроб купівлі, інша сторона не надсилає токени або здійснює оплату з неверифікованого рахунку тощо, ви можете подати апеляцію щодо ордера.

Протягом 72 годин після створення ордера натисніть посилання на самостійне подання апеляцій, виберіть відповідний ордер і завантажте підтверджувальні докази, такі як знімки екрана оплати. Наші фахівці якомога швидше розглянуть справу й допоможуть вам.

6. Як уникнути шахрайства за схемою «забій свиней»?

У шахрайстві цього типу шахрай може зв’язатися з вами в месенджері (наприклад, WeChat) і завести невимушену розмову, щоб здобути довіру. З часом він може запропонувати торгові або інвестиційні можливості й закликати вас зісканувати QR-код або зареєструватися на зовнішній платформі.

Такі зовнішні платформи нерідко є підставними. Після внесення коштів існує значний ризик безповоротної фінансової втрати.

Якщо ви потрапили в таку ситуацію:

• Нічого більше не робіть.

• Не переказуйте кошти на зовнішні платформи.

• Не скануйте невідомі QR-коди.

• Негайно повідомте про користувача через сервіс повідомлень або апеляцій платформи.

7. У чому суть шахрайства «Прошу оплатити від мого імені» та як його уникнути?

Шахрай може надіслати вам запит через Alipay типу «Прошу оплатити від мого імені» й надати знімок екрана як доказ. Якщо ви не помітите підступу, ви можете стати жертвою шахрайства. Якщо ви вже опинилися в такій ситуації, не переходьте до оплати й негайно подайте апеляцію.